কে ওয়াই সি : আপনার অর্থসুরক্ষা নিশ্চিত করে জালিয়াতির থেকে, জেনে নিন গুরুত্বপূর্ণ পয়েন্টগুলি।

কে ওয়াই সি বা নো ইওর কাস্টমার প্রক্রিয়ায় বর্তমানে অনেকেই সমস্যার মুখোমুখি  হচ্ছে। সব ধরনের লেনদেনের ক্ষেত্রে এর প্রয়োজন পড়ছে। বীমা হোক কিংবা মিউচুয়াল ফান্ড অথবা ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খুলতেও এর প্রয়োজন পড়ছে। এখনতো মোবাইল ওয়ালেট এর জন্যও এর প্রয়োজন পড়ছে। আসুন  জানি এই কেওয়াইসি এর প্রয়োজনীয়তা ঠিক কতটুকু।

কে ওয়াই সি এর জন্য প্রয়োজন হয় আপনার তথ্যাদির

কে ওয়াই সি প্রক্রিয়া পূর্ণ করার জন্য আপনাকে কিছু ব্যক্তিগত কাগজপত্র জমা দিতে হয়। এইসব ব্যক্তিগত কাগজ পত্রের মাধ্যমে ব্যাংক বা সংশ্লিষ্ট কোম্পানী আপনার পরিচয় সম্পর্কে প্রমাণ গ্রহণ করে যার দ্বারা আপনি গ্রাহক হিসেবে পরিচিতি লাভ করেন।রিজার্ভ ব্যাঙ্ক গ্রাহকদের জন্য কেওয়াইসি প্রক্রিয়া বাধ্যতামূলক করেছে।

কেওয়াইসি এর ব্যাপারে কিছু জরুরী তথ্য

-ব্যাংকিং প্রক্রিয়ার অপব্যবহারে বাধা দেয়

-কেওয়াইসি এর জন্য কোন কোন কাগজপত্র  জরুরী

-কোথায় কোথায় কে হয়েছি প্রয়োজন হয়

-কেওয়াইসি কেন প্রয়োজন

ব্যাংক একাউন্ট ধারকদের নিরাপত্তা দেয়

আজকাল অনেক ব্যাঙ্ক জালিয়াতির খবর শোনা যায়। এইসব জালিয়াতি ঠেকাতে কেওয়াইসি প্রয়োজন । কেওয়াইসি অ্যাকাউন্ট হোল্ডার কে আর্থিক নিরাপত্তা প্রদান করে এবং ব্যাংকিং জালিয়াতি বন্ধে সহায়তা করে। যদি কেউ জাল পরিচয় ও জাল ঠিকানার ভিত্তিতে কোন অ্যাকাউন্ট খোলে তাহলেকে ওয়াই সি এর মাধ্যমে তাকে ধরা যায়।


কে ওয়াই সি এর মাধ্যমে আর্থিক সংস্থা গুলো কি কি তথ্য পায়

ব্যাংক কিংবা যেসব স্থানে আর্থিক লেনদেন হয় সেখানে প্রায়শই ব্যক্তিগতকাগজপত্র চাওয়া হয়। এইসব কাগজপত্রে আপনার নাম ঠিকানা এবং অন্যান্য পরিচয়নির্ধারক তথ্যাদি থাকে। ব্যাংকিং বা আর্থিক লেনদেনে আপনার আসল পরিচয় জানার জন্যই এই সব কাগজপত্র নেয়া হয়।  নাম এবং ঠিকানা এই দুটি জিনিস সঠিকভাবে নিবন্ধন করার তাগিদে তাদের প্রয়োজনীয় কাগজপত্র গুলো দিতে পারেন। ব্যাংকে একাউন্ট খোলার পাশাপাশি ঋণ গ্রহণ, লকার গ্রহ্‌ ক্রেডিট কার্ডে বিনিয়োগ, মিউচুয়াল ফান্্‌ ডাকঘর প্রকল্পে অর্থ বিনিয়োগ ইত্যাদি সম্পূর্ণ করতে কেওয়াইসি প্রয়োজন হয়। যদি কেউ কে ওয়াই সি পদ্ধতি গ্রহণ করতে অস্বীকার করে তবে ব্যাংক  একাউন্ট খুলতে অস্বীকার করতে পারে।

এর জন্য প্রয়োজনীয় নথি কি

মূলত তথ্য হিসেবে কেওয়াইসি আপনার নাম, ঠিকানা, ছবি, জন্মতারিখ ইত্যাদি গ্রহণ করে। এইসব জিনিস নিশ্চিত করার জন্য আপনার নথি দেওয়ার অনেকগুলি বিকল্প রয়েছে।

শনাক্তকরণের জন্যঃ প্যান কার্ড, ড্রাইভিং লাইসেন্স, পাসপোর্ট এর ফটোকপি, ভোটার আইডি, আধার কার্ড কিংবা ব্যাঙ্ক পাসবুক এর কপি প্রয়োজন হয়।

ঠিকানার প্রমাণ এর জন্যঃ ল্যান্ডলাইন বা পোষ্টপেইড মোবাইলের বিল, বিদ্যুৎ বিল, পাসপোর্ট এর কপি, ডিমাট একাউন্ট এর শেষ স্টেটমেন্ট,  ব্যাঙ্ক পাসবুক এর সর্বশেষ ফটোকপি, রেশন কার্ডের ফটোকপি,  ভোটার আইডি,  বাড়িয়ালা থেকে ভাড়া চুক্তি,  ড্রাইভিং লাইসেন্স এবংআধার কার্ডের কপি আপনার ঠিকানা প্রমাণ হিসেবে বিবেচিত হয়।

কেন কেওয়াইসি প্রয়োজন?

আর বি আই ছাড়াও, সেবি ও আইআরডি এর জন্যও এটি প্রয়োজন।এটি অনেক গুরুত্বপূর্ণ একটি প্রক্রিয়া। আপনার ব্যাংকে কম টাকা আছে নাকি বেশি টাকা আছে সেটা এক্ষেত্রে নির্ভর করে না। কে ওয়াই সি সবার জন্যই প্রয়োজন। কেওয়াইসি ব্যাংকিং সিস্টেম এর একটি গুরুত্বপূর্ণ এবং অত্যন্ত প্রয়োজনীয় সুরক্ষা কবজ। জালিয়াতি এবং দুর্নীতি ঠেকাতে কে ওয়াই সি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা রাখছে।


উৎস : goodreturns.in